Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

Можно ли давать паспортные данные сотрудникам банка

Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным. В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы. Так будет выявлен факт подделки подписей на кредитном договоре.

Сообщения могут выглядеть так:

«Выдаём займ до 2 000 000 рублей от 10 до 15% годовых»

. Не отправляйте сканы всех заполненных страниц. Нередко в компаниях указывают, что необходимо отправить копии всех заполненных страниц паспорта.

Я на это не обращаю внимания и вначале отправляю страницу, где указаны: серия и номер паспорта, ФИО, дата и место рождения, фото. Если этого будет недостаточно, могу отправить страницу, на которой указано когда и кем выдан паспорт. Для большинства верификаций, как правило, одной или двух страниц достаточно.

Паспорт какие данны нельзя показывать

Используя поддельные удостоверения ПФР, мошенники просят потенциальных жертв заполнить заявления, ссылаясь на многочисленные нормативные правовые акты действующего законодательства.

Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Важно Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ.

Какие паспортные данные используют мошенники Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники.

Могут ли оформить кредит, зная паспортные данные?

1036 юристов сейчас на сайте Могут ли оформить кредит, зная паспортные данные, т.е. серию, номер, кем выдан паспорт и когда?

Скана у мошенников нет.И чем опасно, когда узнали паспортные данные в интернете?

Казань Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь: Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линию для Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 8 Ответы юристов (2)

  • Габараев Алан Александрович, г. Санкт-ПетербургОбщаться в чате ​Ни одно учреждение называющее себя банком не имеет права выдавать кредит без Документа удостоверяющего личность человека и конечно же наличии самого кредитора… Даже если брать кредит не в банке, а в кредитной, там всё равно не выдадут без паспорта… Копия паспотра не действительна, если она не была сделана сотрудником банка… Даже если это мошенничество, то можно это оспорить в судебном порядке и дело вы точно выиграете… Но на текущий момент на это очень редко кто идет, так как риск обнаружения мошенничества составляет 99%… Так что не бойтесть, кредит на вас никто не возьмет, при наличии ваших данных. Кредит можно на вас взять, если имеется ваш паспорт.​ 13 Декабря 2019, 19:04 Ответ юриста был полезен? + 1 — 0 Уточнение клиента А могут ли оформить онлайн кредит? 13 Декабря 2019, 19:40
  • Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

  • Габараев Алан Александрович, г. Санкт-ПетербургОбщаться в чате До некоторого времени, данным видом деятельности мошенников являлись микрозаймы – онлайн. Они представляли собой огромное поле для осуществления деятельности, за счет всевозможных методов перечисления денег. На сегодняшний момент, среди этих организаций практически не существует лазеек для мошенников. МФО занимаются совершенствованием личных систем защиты, и в большинстве случаев, требуют от заемщиков для верификации именные банковские карты. А для того, чтобы заполучить такие виды карт на данные дропов, у мошенников, как правило, возникают трудности, поскольку для оформления также потребуется личное присутствие клиента, за исключением только банковских карт таких платежных сосем, как Киви, ЯндексДеньги, Вебмани и т.д. Но многие МФО не допускают прохождение верификации при помощи данных карт. Эта информации, как правило, указывается в основных правилах организации на сайте. Перечисление денежных средств во многих микрокредитных компаниях при первом обращении заемщика осуществляется на карту банка.Остальные методы получения денег (например-наличные переводы, или электронные деньги) доступны лишь после погашения первого кредита. Исходя из этого, мошеннические варианты оформления кредитов по персональным паспортным данным без присутствия клиента практически исчезли. 13 Декабря 2019, 19:50 Ответ юриста был полезен? + 1 — 0

Похожие вопросы

  • 09 Апреля 2019, 13:23, вопрос №1214067
  • 15 Марта 2019, 15:24, вопрос №1572431
  • 16 Января 2015, 20:33, вопрос №689045
  • 25 Июня 2015, 14:55, вопрос №883759
  • 02 Января 2014, 15:09, вопрос №335512

Смотрите также

В праве ли банк запрашивать паспортные данные сотрудников компании

Королев, банк запрашивает только те данные, которые необходимы для проверки платежеспособности заемщика, а также для заключения с ним договора.

Инфо Текст его может быть таким:

«Не возражаю против сообщения в устной форме сведений о моей работе в организации такой-то и размере заработной платы по запросу такого-то банка с целью получения мной кредита»

. Как только у вас будет на руках подобное согласие, можете смело отвечать на телефонные звонки из банка.

Безопасно ли давать посторонним свои паспортные данные?

Слышала, что не надо давать посторонним свои паспортные данные, так как имея их постороннее лицо может взять кредит на ваше имя.Правда?

))Телефон в рассрочку точно можно взять, если знать где, о более мелком и говорить нечего, всё просто.А вот кредит в нормальном банке, конечно, не дадут, даже попытка получения таким образом это уже преступление, хотя .

зависит от сотрудника, внимательно ли он изучит паспортное фото и так далее на соответствие с вашей физиономией)).

Конечно, потом можно будет доказать, что это не вы, камеры, алиби и всё такое, если сумма большая.Всё же, лучше паспорт хранить в надёжном месте и следить за ним, это ведь самый главный документ. Слышала, что не надо давать посторонним свои паспортные данные, так как имея их постороннее лицо может взять кредит на ваше имя.

Защита персональных данных работника и запросы банка

Вы здесь «Отдел кадров коммерческой организации», 2010, N 4 Вопрос: К нам в организацию иногда поступают телефонные звонки от сотрудников банка с целью проверки, работает у нас конкретный работник или нет.

Можем ли мы предоставлять такую информацию по телефону?

Не является ли это нарушением законодательства о защите персональных данных работника?

На основании п. 1 ст. 6 упомянутого Закона обработка персональных данных может осуществляться только с согласия их субъекта, причем под обработкой в частности подразумевается распространение (в том числе передача).

Нормами ст. 88 ТК РФ также установлено, что работодатель не вправе сообщать персональные данные третьей стороне без письменного согласия их субъекта. В силу ст.

87 ТК РФ порядок хранения и использования персональных данных определяется работодателем в локальном нормативном акте — положении о защите и обработке персональных данных, с которым работник должен быть ознакомлен до подписания трудового договора.

Получается, чтобы можно было давать информацию представителям банка, необходимо письменное согласие работника. Обычно оно оформляется отдельным документом, например, заявлением. Текст его может быть таким:

«Не возражаю против сообщения в устной форме сведений о моей работе в организации такой-то и размере заработной платы по запросу такого-то банка с целью получения мной кредита»

.

Т. Ю.Комиссарова Эксперт журнала «Отдел кадров Коммерческой организации» Подписано в печать 29.03.2010 Рубрика: Ключевые слова: 2010-12-02 03:12 пользователем HRTrud

Можно ли по чужим паспортным данным взять кредит?

Но микрокредитные организации не позволяют пройти верификацию с их помощью. И это указано в правилах компании на сайте.Перечисление средств в большинстве МФО при первом обращении клиента производится .

Остальные способы получения средств (электронные деньги и наличные переводы) доступны только после успешного погашения первого займа.В связи с этим, возможности мошенничества и оформления кредитов по паспортным данным без присутствия самого заемщика упали практически до нуля.

И единственное, что теперь могут сделать хакеры – это продать пакетами собранные персональные документы клиентов для иных целей.Как правило, их покупают те, кто занимается обналичиванием ворованных с чужих счетов денег, недобросовестные агенты НПФ и иные третьи лица.

Как защитить свои персональные данные от кражи?Заемщикам, волнующимся за сохранность своих документов, стоит соблюдать ряд нехитрых правил, чтобы уберечь свои персональные данные от кражи:Не использовать для пересылки сканкопий бумаг социальные сети;Не вводить персональные данные на неизвестных сайтах;Регулярно проверять свою кредитную историю на предмет появления новых счетов.

Основные нарушения при обработке персональных данных работника

Трудовой кодекс предусматривает, что при передаче работодателем персональных данных работника, первый обязан запастись письменным согласием на обработку.

Здесь мы плавно переходим к другому самому частому нарушению, фиксируемому Роскомнадзором (его территориальными органами), при проведении проверочных мероприятий.

Сейчас почти в каждой организации заработную плату работники получают на банковские карты.

Однако, в большинстве случаев (почти всегда), отношения с банком в области обработки персональных данных оформляются неправильно с точки зрения регуляторов.

Прежде всего, с работника забывают взять согласие, а так как по ТК это согласие должно быть в письменной форме, его необходимо оформить со всеми требованиями статьи 9 ФЗ «О персональных данных».

Очень часто операторы путаются в согласиях для зарплатного проекта, потому что банки предоставляют свои формы согласий.

Мошенники узнали паспортные данные – что делать

Однако все они являются возможными.

По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Во время проведения всех этих процедур каждый человек имеет полное право наблюдать за действиями сотрудника любой организации, производящего операции с паспортом.

Если есть подозрение, что паспортные данные стали достоянием посторонних, нечистых на руку лиц, следует немедленно обратиться с заявлением в правоохранительные органы.

Это позволит в будущем избежать неприятных разбирательств и судебных процессов в случае, если персональные данные будут использоваться при совершении каких-то противоправных действий.

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор.

Источник: https://civilyur.ru/mozhno-li-davat-pasportnye-dannye-sotrudnikam-banka-92947/

Кто на проводе: мошенник или сотрудник банка?

Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

13.04.2016

Случаи телефонного мошенничества с банковскими счетами не так уж редки. Как распознать, кто вам все-таки позвонил: сотрудник банка или мошенник. А также, как не попасть на удочку к обманщикам и уберечь свои деньги на картах и счетах – читайте в нашем сегодняшнем обзоре.

И так, у вас зазвонил телефон и вам на другом конце провода сообщили, что это звонок из банка. Мы приведем основные моменты, на которые стоит обратить внимание в первую очередь, чтобы обезопасить себя от мошенников:

Откуда звонок?

Посмотрите, с какого номера вам поступил звонок. Если номер не определяется или звонят с обычного мобильного телефона – то стоит насторожиться. Звонки из банков, как правило, поступают с официальных номеров, которые опубликованы на сайте банка или напечатаны на обратной стороне вашей банковской карты.

Впрочем, дыры в безопасности GSM связи в комплексе с вирусными программами позволяют подменять номера. Поэтому даже если вам звонят со знакомого номера, не стоит верить всему, что говорят на том конце провода.

  • Итак, что делать, если номер не определяется – не берите трубку и подождите. Возможно, номер отобразится в списке пропущенных звонков.
  • Чтобы проверить, откуда звонок, вы можете спросить имя и фамилию звонящего «сотрудника» и контактный телефон, а затем самостоятельно позвонить в банк по номеру, который указан на сайте банка или на оборотной стороне банковской карты. Там вы можете спросить такого сотрудника и/или уточнить всю информацию, касаемо озвученных ранее проблем.
  • Вы можете дополнительно проверить звонящего, например, спросить последние 4 цифры вашей карты или попросить назвать остаток по карте. Если собеседник затрудняется или отказывается это сделать, то это тоже повод задуматься.
  • Также, вы можете спросить у звонящего человека реквизиты банка, а также узнать, куда можно обратиться для того, чтобы решить проблему.

Если вас что-то насторожило – извинитесь, положите трубку и перезвоните в банк по тому телефону, в котором вы уверены.

Что говорят?

Чаще всего, такие мошенники будут использовать пугающие сценарии: банк заблокировал ваш счет, начислил штрафные санкции по кредиту или по вашей карте совершена подозрительная операция, для отмены которой потребуется выполнить инструкции собеседника.

Кроме того, собеседник будет вас торопить: «Вам необходимо сообщить код, который вам придет по смс в течение одной минуты, только так я смогу отменить подозрительную операцию».

Когда «сотрудник» предлагает вам назвать номер карты и код с обратной стороны карты для отмены операции, а также назвать код, который вы получите через смс, то он точно хочет совершить мошенническую операцию по вашей карте.

Настоящие сотрудники банка и так знают данные вашей карты, а пароли из смс-сообщений для отмены операций и прочих подтверждений им никогда не нужны.

Запомните – любой код, который вам приходит из смс-оповещений от банка никогда никому не нужно сообщать, в том числе и сотрудникам банка!

Если банк подозревает, что по карте совершена мошенническая операция, он сам заблокирует карту и не даст совершить операцию. А после этого сотрудник позвонит и разблокирует карту, если вы подтвердите, что операция была вашей.

Главное, настоящий сотрудник банка не будет на вас “давить”, торопить и пугать. Паника банку совсем не нужна, а вот мошеннику она на руку.

СМС тоже опасны

Отдельно стоит упомянуть смс-сообщения, приходящие, якобы от банка.

Внимательно изучите номер или наименование отправителя. Зачастую, мошенники изменяют лишь одну букву или цифру в номере или наименовании отправителя, тем самым вводя в заблуждение пользователей. Например, сообщение может прийти с номера 990, а не 900, или же от Sberbakn вместо Sberbank. Если у вас смартфон, то сообщение от мошенников придет отдельно, а не в цепочку предыдущих смс от банка.

Также, не стоит переходить по ссылкам в таких сообщениях. Как правило, вы попадете на вирусную программу, которая может подменять номера телефонов или пересылать смс без вашего ведома.

Если вы все-таки перешли, достаньте как можно скорее сим-карту из смартфона и вставьте ее на время в обычный старомодный телефон.

Сделайте скриншот сообщения, а затем скинув все необходимое, верните телефон к заводским настройкам и поставьте на него антивирус. Лучше, конечно, платный.

Не стоит также верить смс-сообщениям, в которых вам предлагают беспроигрышные лотереи, или условно-бесплатное обучение. Мошенники могут взять предоплату за обучение и пропадут. Или пообещают приз и выманят у вас данные карты, якобы для перевода выигрыша.

СМС+звонок

Вы можете получить подозрительную смс или серию смс “Перевод на сумму 5 000 рублей. Чтобы отменить отправьте СМС на номер 1515”, “Подозрительная операция, ваш счет заблокирован”. Тут же вам позвонят и продолжат разыгрывать спектакль уже по телефону. 

  • Не сообщайте номер карты и коды из смс, каким бы убедительным ни был собеседник.
  • Сделайте скриншоты всех сообщений и перезвоните в банк.
  • Проверьте свои счета со стационарного компьютера.

Если деньги ушли

Если не смотря ни на что, мошенникам все же удалось списать деньги:

  • незамедлительно заблокируйте карту 
  • сообщите в банк
  • запишите телефоны с которых звонили и сделайте скриншоты сообщений
  • пишите заявление в банк и в полицию

Однако, вам могут позвонить реально представители банка, клиентом которого вы даже не являетесь и сказать о том, что вы должны банку денег.

Это может произойти, если ваш номер телефона ошибочно или специально был указан недобросовестным заемщиком этого банка в качестве телефона поручителя или дополнительного номера связи с самим заемщиком.

В таком случае, стоит узнать, из какого банка вам звонят, узнать адрес отделения банка, посмотрев его на сайте и официально обратиться в банк с просьбой разобраться в данном вопросе.

В любых ситуациях, стоит все-таки самостоятельно перезвонить в банк и уточнить о наличии проблем со счетами. Так вы не только обезопасите себя, но и возможно дадите повод службе безопасности банка предотвратить массовые обманы клиентов, а также посодействуете задержанию преступной группировки.

Источник: https://bankcreditcard.ru/kto-na-provode-moshennik-ili-sotrudnik-banka

Как могут воспользо паспортными данными продиктованными по телефону

Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

Говорят, звонил человек, представился вашим именем, продиктовал ваши паспортные данные и попытался выяснить, сколько у меня на счету. Сейчас дописываю и понимаю, что поступила как полная дура. Карту конечно заблокировала. У меня к вам вопрос про паспорт. Нужно ли его теперь менять.

Ему известны: ФИО Адрес Дата рождения Серия номер паспорта с одной неправильной цифрой. Что он вообще может сделать, имея эту информацию? мошенники на Авито, телефонные мошенники Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.

ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  • Что делать если дал паспортные данные чужому человеку?
  • Что делать, если дала паспортные данные незнакомой женщине?

Ответы юристов (2)

  • Все услуги юристов в Москве Составление ходатайств Москва от 1500 руб. Проверка подлинности документов Москва от 20000 руб.

Можно ли называть паспортные данные по телефону? не опасно? почему?

И что эта рожа и получила деньги. Написал в банке заявление с просьбой выдать справку о том, что я не являюсь их клиентом. Пока ещё её не получил. Пошёл и написал новое заявление в полицию.
Теперь уже о факте мошенничества. По старому мне вынесли постановление об отказе в возбуждении.

Написал претензию в «Народные деньги» чтобы они отстали.
Важно Ну там попросили прислать справку из банка. Как будет, так пошлю. А сегодня получил новый звонок, теперь из vivus. Опять взяли заём, но теперь уже через 2 дня после того, как я подал заявление на смену паспорта.

При этом никаких деталей займа и о том, как его выдали не сказали.

Что делать, если мои паспортные данные были продиктованы по телефону мошеннику?

Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные. В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.

Внимание Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.

В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора. После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным.

В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы. Так будет выявлен факт подделки подписей на кредитном договоре.

Мошенничество с паспортными данными

Как могут воспользоваться мошенники моими паспортными данными, если я их продиктовала по телефону? номер вопроса №12302864 прочитан 47 раз Срочная консультация юриста8 800 505-91-11 бесплатно

  • Никак не могут — для совершения мошеннических действий необходимы оригиналы необходимых документов, в том числе паспорта. Личная консультация Благодарю за потраченное время!
  • Непонятно зачем вы их вообще кому либо сказали. Но могут оформить займ введя ваши паспортные данные и прочие данные. В настоящее время это делается легко. Кулагин и ПартнерыПочта:[email protected] Личная консультация Благодарю Вас!
  • Здравствуйте, Вероника! Никак не могут, это же не сам паспорт. Ваши паспортные данные довольно легко узнать и без Вашего участия.

Берегите свои паспортные данные

Как защитить себя от противоправных действий? Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи.

Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

  • оформления банковского займа,
  • осуществления операций по обмену,
  • сканирования или выполнения копирования,
  • проставления штампов в паспорте,
  • иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.

Права каждого человека защищает закон. Если паспортные данные гражданина были похищены, мошенников можно привлечь к уголовной ответственности.

статьи

  • 1 Как мошенники могут использовать паспортные данные?
  • 2 Способы похищения копии паспорта
  • 3 Как защитить себя от противоправных действий?

Как мошенники могут использовать паспортные данные? Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах. Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом.

Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией. Шанс похищения сведений можно минимизировать.

Так, действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками.

Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме. Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно.

Источник: http://aval48.ru/kak-mogut-vospolzo-pasportnymi-dannymi-prodiktovannymi-po-telefonu/

Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

Он не спрашивает с вас реквизиты вашей карты и т.п. Если вы звоните в банк, то для идентификации обычно запрашивают номер карты и/или паспортные данные», – рассказывает вице-президент ВТБ 24 Александр Бородкин.

По словам руководителя разработки карточных продуктов группы Бинбанка Никиты Игнатенко, сотруднику банка можно также назвать ФИО и кодовое слово. А вот номер карты стоит называть только без дополнительных данных с карты, да и паспортные данные – только не полные.

Какую информацию нельзя говорить никому, даже сотруднику банка?

ПИН-код, логин и пароль для входа в интернет-банк, одноразовые коды, которые приходят по СМС для подтверждения операций по карте – вся эта информация должна быть недоступна третьим лицам, которыми считаются и родственники, и сотрудники банка, и вообще все, кроме самого клиента.

Нужно ли сообщать в банк о смене паспортных данных?

После обработки данных на финансовый номер телефона клиента поступает SMS.

Банк также может отправить письмо на электронную почту или уведомить посредством телефонного звонка. Отвечать на подобное сообщение не обязательно, поскольку оно носит исключительно информационный характер.

Обработка информации занимает от 5 до 10 минут. В некоторых банках необходимо заполнить небольшую анкету.

Отсканировать документы можно в отделении финансового учреждения.

Приносится ли моральный вред за звонки из банка

Подсудность иска относится к рассмотрению такого конфликта гражданским судом.

Персональные данные истца – паспортные данные, сведения о регистрации и места жительства.

Все данные ответчика как юридического лица – ИНН, название, юридический и почтовый адреса, лицензия от ЦБ и прочее.

Описание сути дела. Формулировка своих требований.

Могут ли банки использовать паспортные даные в своих целях

Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.

Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

Сразу после утери этого документа или его кражи необходимо написать заявление в правоохранительные органы и оставить при себе экземпляр справки о регистрации такого заявления (впоследствии эта бумага поможет доказать, что паспорта у вас в определенный период не было и кредит на него был оформлен посторонним человеком).

Можно ли сообщать персональные данные сотрудников по телефону?

Полученные персональные данные __________ФИО____ могут быть переданы: __________________ (таким-то органам, организациям или лицам)».

При получении письменного запроса от третьих лиц, которые не имеют права на получение персональных данных работника без его согласия, необходимо с полученным запросом ознакомить работника и получить от него информированное письменное согласие на передачу данных по данному запросу. Обычно оно оформляется отдельным документом, например, заявлением.

Текст его может быть таким:

«Не возражаю против сообщения сведений о моей работе в организации такой-то и размере заработной платы по запросу такого-то банка с целью получения мной кредита»

. Снимет риски с работодателя при сообщении по телефону данных работника, если в согласии он укажет:

«Не возражаю против сообщения в устной форме сведений о моей работе в организации такой-то и размере заработной платы по запросу такого-то банка с номер телефона 8 800 -111-11-11 с целью получения мной кредита»

.

Что делать клиенту, пострадавшему из-за ошибок сотрудников банка?

При обнаружении ошибки её исправляют.

На одном банковском интернет-ресурсе посетитель AJR написал отзыв о том, как он переводил средства в Локо-Банк посредством системы WesternUnion. «Мне оформили перевод. Я вернулся домой и уже более внимательно прочитал то, что было в бумаге. Моё отчество, написанное латинскими буквами, и от того я сразу не разглядел, превратилось в матерное слово.

Получил документ и выяснилось, что по нему я теперь — HYEVICH», — жалуется он. Если ошибки были допущены в имени или фамилии, то, как и в ситуации с картами, допускается максимум две несущественные погрешности. Если неправильно написаны реквизиты при переводе, то средства зачислены не будут, они возвратятся обратно на счёт, после чего можно будет отослать их заново.

Операционисты совершают ошибки не только при переводах, но и в процессе пополнения клиентских счетов.

Жалоба на сотрудника горячей линии банка

11.10.2016 20:25:31 Жалоба на беспредел сотрудника.

Составляла жалобу на горячей линии банка и просила, чтобы мне перезвонили в 21:00, когда я заканчиваю свою работу. ОК. Перезвонили чуть позже, минут на десять.

Ну ничего страшного. Говорю представителю банка, что хочу составить жалобу, называю ФИО, спрашивают, мой ли это телефон, говорю, что да, мой номер. Но это еще не все. Сотрудник в наглую спрашивает мои паспортные данные, на каком основании, хотелось бы знать. Во всех банках, если оставляешь жалобу, паспортные данные никто не требует.

Я знаю, что говорю. Кредитовалась я не в одном банке, обращалась на ГЛ не в одном банке и такого беспредела, чтобы запросить мои паспортные данные при получении ответа на жалобу, нигде не было. Я теперь думаю, что сотрудник хотел оформить кредит, поэтому и спросил мои паспортные данные.

Паспортные данные заполняются через заявку на кредит, либо, если клиент не помнит кодового слова и хочет узнать сумму доступного остатка на счете карты, либо остатка задолженности по кредиту. К моему счастью, ничего из вышеперечисленного у меня в вашем банке, с не очень хорошей репутацией, нет. А чтобы пожаловаться на банк, узнать ответ на обращение, паспортные данные не нужны.

Позорище отвратительному банку Тинькофф и его создателю.

Ни один здравомыслящий человек не станет называть свои паспортные данные, чтобы только получить ответ на свою жалобу.

Планирую в Центробанк на этот беспредел жаловаться.

Источник: http://rusdolgi.ru/mozhno-li-govorit-sotrudniku-banka-pasportnye-dannye-po-telefonu-29860/

Нужно ли сообщать в банк о смене паспортных данных?

Можно ли говорить сотруднику банка паспортные данные по телефону

Оперативное обновление информации о заемщике в банковской базе данных позволит существенно снизить риск возникновения конфликтных ситуаций.

При получении нового паспорта или смене регистрации следует обратиться в ближайшее отделение банка.

Крупные финансовые учреждения принимают копии документов по почте и в электронном виде без нотариального заверения. Достаточно сделать качественную фотографию или отсканировать документ, после чего отправить на проверку с личного аккаунта в системе онлайн-банкинга.

Проверка документов выполняется в течение нескольких дней. Коррективы вносятся в базу данных операционными менеджерами.

Если достоверность предоставленной информации поддается сомнению, клиенту придется лично посетить отделение банка.

В противном случае кредитор вправе приостановить предоставление некоторых услуг клиенту, например, допускается блокировка кредитной карты в случае подозрительной активности.

Паспорт — это основной документ, подтверждающий личность клиента, поэтому банки рьяно относятся к проверке достоверности предоставленной информации.

Обычно речь идет о смене паспортных данных в результате смены места жительства, утери предыдущего документа, заключения или расторжения банка.

Однако представителей финансового учреждения не интересует причина замены документа. Важен лишь результат.

Обновление паспортных данных позволит:

  • Снизить риск мошеннических действий.
  • Оптимизировать процесс сотрудничества с клиентом.
  • Избежать различных юридических коллизий.
  • Избавиться от технических сбоев.
  • Существенно повысить безопасность банковских операций.

Для предоставления копий нового документа желательной лично посетить любое отделение коммерческого банка. Обратиться следует к свободному операционисту. Менеджер попросит предоставить документ, после чего сверится со сведениями, внесенными ранее в базу данных. Дополнительные документы предоставлять не нужно.

Различные справки могут понадобиться в том случае, если новые или устаревшие паспортные данные клиента использовались злоумышленниками в мошеннических целях. К тому же придется привлечь сотрудников правоохранительных органов.

В ходе расследования банк будет уведомлен об использовании недостоверных данных. Вплоть до окончания следственных действий с использованием паспорта могут возникнуть серьезные проблемы.

Придется держать финансовое учреждение в курсе событий, чтобы в будущем возобновить сотрудничество.

Процедура внесения изменений в клиентскую базу данных:

  1. Предоставление копии документа на официальном сайте или в офисе обслуживающего банка.
  2. Обработка информации операционным менеджером, ответственным за работу с клиентами.
  3. Проверка данных сотрудником службы безопасности финансового учреждения.
  4. Замена сведений (ФИО, номер и серия паспорта).
  5. Уведомление о внесенных изменениях.

Некоторые организации не сообщают об успешном обновлении информации в базе данных, чтобы лишний раз не надоедать клиенту. Впрочем, современные системы мобильного и интернет-банкинга позволяют ненавязчиво информировать о любых, даже самых незначительных изменениях в процессе взаимовыгодного сотрудничества.

После обработки данных на финансовый номер телефона клиента поступает SMS. Банк также может отправить письмо на электронную почту или уведомить посредством телефонного звонка.

Отвечать на подобное сообщение не обязательно, поскольку оно носит исключительно информационный характер. Банк также обязуется уведомить клиента, копии документов которого не прошли проверку.

В этом случае дополнительную информацию можно получить путем звонка на горячую линию или повторного обращения в отделение финансового учреждения.

Особенности замены паспортных данных в банке:

  • Процедура абсолютно бесплатная.
  • Обработка информации занимает от 5 до 10 минут.
  • В некоторых банках необходимо заполнить небольшую анкету.
  • Отсканировать документы можно в отделении финансового учреждения.
  • Иногда банки перестраховываются, требуя клиента заполнить заявление.
  • Заверять копии у нотариуса не нужно.
  • Отксерокопированная копия паспорта прикрепляется к материалам личного дела клиента.
  • Копии документов оцифровываются для добавления в электронную базу данных.

С поступающими от клиента документами в банке работает небольшая группа уполномоченных сотрудников. Конфиденциальная информация скрывается от посторонних лиц, поскольку утечка данных может привести к весьма неприятным последствиям, включая использование копии паспорта для осуществления различных афер.

Банковская тайна предполагает неразглашение информации и сохранение данных клиента в электронном виде на защищенных серверах.

Если финансовое учреждение не в состоянии обеспечить оптимальную защиту персональных сведений, со стороны контролирующих органов могут последовать довольно жесткие санкции.

Для этого клиенту достаточно предоставить письменную жалобу в Роспотребнадзор или Центральный банк.

Рекомендации для клиентов включают также советы специалистов касательно безопасного распространения электронных документов. Копии страниц паспорта следует загружать только на официальный сайт банка. Не стоит использовать непроверенные хранилища файлов и хостинги изображений.

Защита данных в сети обеспечивается за счет использования криптографических механизмов, наличие которых обеспечивается путем подключения расширения протокола HTTP. Адрес безопасных сайтов начинается с https://.

Дополнительно могут использоваться различные инструменты для внутренней защиты данных, например, аутентификация по телефону.

Незамедлительно отследить изменение данных каждого клиента невозможно, но информацию о замене паспорта банки получают оперативно в течение нескольких месяцев. Этого времени вполне достаточно для самостоятельного обращения в офис организации. В противном случае последуют санкции.

Согласно распоряжению Центробанка, финансовые учреждения имеет все основания отказать в дальнейшем обслуживании, если клиент своевременно не сообщил о смене паспорта. Обычно речь идет лишь о временных ограничениях, связанных с использованием банковских продуктов и отдельных услуг.

Сразу же после предоставления копии нового документа клиент получает доступ к отключенным ранее опциям.

Предлагаем Вашему вниманию 4 банка, в которых можно получить кредит, предъявив только паспорт:

Процентная ставка
от 8,9%

Срок
до 60 мес.

Сумма
до 400 тыс.руб.

Оформить

Процентная ставка
от 11%

Срок
до 84 мес.

Сумма
до 600 тыс.руб.

Оформить

Процентная ставка
от 9,9%

Срок
до 60 мес.

Сумма
до 3 млн.руб.

Оформить

Процентная ставка
от 12,5%

Срок
до 60 мес.

Сумма
до 500 тыс.руб.

Оформить

Вас также может заинтересовать:

Виды просрочек по кредиту

На просроченные заемщиком платежи кредитные организации реагируют по-разному: их действия зависят от вида просрочки. Какие бывают разновидности просроченных платежей, как их предотвратить, и как действовать заемщику? Ответы — в статье.

Банковская тайна

Всё о банковской тайне: какие конфиденциальные данные клиента защищаются, популярные способы защиты информации, какие государственные органы могут претендовать на получение конфиденциальной информации в рамках банковской тайны.

Кредитный договор. Что нужно знать заемщику?

Советы заемщику: на что следует обратить внимание при заключении кредитного договора. Условия, структура, срок действия, популярные способы нарушения условий договора. Основные уловки недобросовестных кредиторов.

Источник: https://creditar.ru/credits/nuzhno-li-soobshchat-v-bank-o-smene-pasportnykh-dannykh

Линия права
Добавить комментарий